בין אם אתם רוצים לקבל חוות דעת מקצועית לפני קבלת החלטה פיננסית חשובה ובין אם אתם שורדים את החודש ממש בקושי ורוצים לשפר את המצב הכלכלי שלכם, תוכלו להיעזר בשירותי ייעוץ פיננסי משפחתי כדי להפוך את התמונה. באמצעות ייעוץ פיננסי מקצועי תוכלו לחסוך מאות אלפי שקלים בהתנהלות הכלכלית שלכם על כל רבדיה. תוכלו להתקדם לעבר חיים מלאי ביטחון, נוחות וכמובן צמיחה כלכלית ענפה.
על מה ניתן להתייעץ במסגרת ייעוץ פיננסי משפחתי?
- ממינוס לפלוס – אם אתם רגילים לחיות במינוס זה לא דבר טוב. התרבות הכלכלית במדינת ישראל מושכת מעל חצי מהאוכלוסייה לחיות במינוס תמידי שגורר ריביות, עמלות ולעתים גם מובילים למשברים כלכליים קשים במיוחד. כדי להימנע מכל זה כדאי יהיה להיוועץ עם יועץ פיננסי ולראות כיצד ניתן להפוך את הקערה, לסיים את החודש בפלוס ואיך למנף את הפלוס הזה לפלוס גדול יותר.
- התייעצות לפני החלטה כלכלית גדולה – עומדים בפני רכישת דירה? רכב? לימודים? שינוי מקום מגורים? אולי אתם מעוניינים למחזר את המשכנתא שלכם ורוצים לבדוק כיצד לעשות זאת נכון והאם זה כדאי? כל החלטה כלכלית גדולה העומדת בפניכם עשויה לשנות את חייכים מקצה לקצה ולכן חשוב לקחת בחשבון את ההיבטים השונים הכרוכים בכך ולהתייעץ עם יועץ פיננסי מקצועי.
- לקראת הפנסיה – אנשים רבים מגיעים לשנים שלפני הפנסיה מבולבלים. לא בטוחים כמה תהיה גדולה הקצבה שלהם לאחר שיצאו לפנסיה, מה הסכום שהצטבר אצלם בחיסכון, מה גובה דמי הניהול שיגבו מהם, האם יצטרכו לשלם מיסים ועוד.
איך לבחור את היועץ הפיננסי המתאים לנו ביותר?
ייעוץ פיננסי משפחתי יסייע לכם לקבל החלטות פיננסיות מושכלות וטובות יותר עבורכם ועבור המשפחה שלכם. כדי לבחור את היועץ המתאים ביותר עבורכם תרצו תחילה להסתכל על ההכשרות המקצועיות שלו, הניסיון המקצועי שלו ותפקידי עבר שכיהן בהם, מהו תחום העיסוק העיקרי שלו וכיצד הוא מציג את עצמו, לבדוק את ההמלצות עליו ולבסוף כמובן לבחון האם הכימיה אתו נוחה ונעימה. אם לא תצליחו להיפתח לגמרי ליועץ הפיננסי שלכם ותעלימו ממנו נתונים כי אתם לא מרגישים בנוח לחשוף אותם הרי שזה עשוי לפגוע בשינוי הפיננסי שאתם רוצים לעשות.
