משיכה מקרן השתלמות בעקבות הקורונה

חשוב לי לציין שכל האמור פה אינה המלצה , המלצה תינתן ביעוץ אישי שבו נבחן את כל האפשרויות העומדות בפניכם,

אני מזמין אתכם לקבל את ההחלטה החשובה בחייכם ולהתחיל לצמוח יחד איתי בתוכנית צמיחה כלכלית. 

קרן השתלמות היא מכשיר השקעה מעולה! למעשה מדובר בחיסכון הכי טוב במשק.

על הפרשה לקרן השתלמות מקבלים הטבת מס, ובמשיכה מקרן השתלמות יש פטור ממס רווחי הון (25% מס שנשאר בידיים שלכם וגם צובר ריבית דריבית).

לכן בעיניי משיכה מקרן השתלמות צריכה להישקל כמוצא אחרון אחרי שבדקנו אפשרות להתייעלות כלכלית , הגדלת הכנסות, משיכת חסכונות אחרים ועוד.

גם במקרים מורכבים נדיר שאני ממליץ ללקוחותי לגעת בכסף הזה כי כאמור זה החיסכון הכי טוב שיש.

לכן אני ממליץ לבדוק שוב ושוב כל אפשרות אחרת ורק אם אין אפשרות אחרת (כולל למשל לקחת הלוואה מקרן ההשתלמות, שאולי זה האפשרות הטובה יותר) אפשר לשקול למשוך את הכסף.

בעקבות המשבר הכלכלי יש אפשרות למשוך מקרן ההשתלמות כספים בפטור ממס.

מי זכאי למשוך?

עובד או בת זוג של עובד שפוטר מעבודתו או יצא לחל"ת אחרי 1.3.2020.

עצמאי או בת זוג של עצמאי שחווה ירידה במחזורים בחודשים שקדמו למשיכה.

כמה אפשר למשוך?

עד 7,500 ש"ח בחודש.

ומה קורה ליתרה בקרן?

ממשיכה לעבוד כרגיל כאילו לא בוצעה משיכה.